廣州18家銀行存5萬網點回應：無此要求
更新時間：2024-03-12 10:03:39作者：佚名
該話題成為熱搜話題后招商銀行收入證明，引起了眾多網友的共鳴。 用戶在評論區留言分享個人經歷。 一些儲戶表示，他們在銀行存錢時也遇到過類似的情況。
廣州18家銀行網點回應：
沒有這樣的要求
2月8日，記者咨詢了廣州市18家銀行分行，其中包括工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、中國銀行等6家大型國有商業銀行。通訊，還有招商銀行和上海浦東發展銀行。 、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、廣發銀行、興業銀行、平安銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行等12家全國性股份制商業銀行。
上述18家銀行廣州分行的客服人員均明確表示，尚未收到相關通知，目前存款達到5萬元的儲戶無需提供收入證明。 據農行某支行工作人員介紹，儲戶甚至可以直接到柜員機存入5萬元。 值得注意的是，柜員機只接受最高1萬元的單次存取款，5萬元存款至少需要5次操作。
招商銀行客服人員表示，儲戶如果到柜臺辦理大額存款，需要攜帶身份證、銀行卡等相關材料。 柜臺工作人員會詢問存款人的身份，但基本不會影響存款人存款的便利性。 光大銀行表示，辦理10萬元以上大額存款需提前一天預約。
此操作是否符合規定？
據介紹，目前尚無相關監管要求要求存款人存款5萬元時提供收入證明。 在銀行柜臺辦理單筆5萬元（含）以上人民幣現金存款時招商銀行收入證明，需核對賬戶持有人有效身份證件，并保留有效身份證件電子影像。 一般情況下，金融機構簡單詢問資金來源后就會直接辦理。
“銀行大額授權起始金額為5萬元。 工作人員需要口頭詢問現金來源并輸入系統。 不過，當然沒有要求用戶提供材料證明。 只有當有合理理由相信可能涉嫌洗錢和其他活動時，才有可能這樣做。 ，我們將按照規定進一步了解情況。”某國有大行相關人士解釋道，近年來，反洗錢領域，特別是未按要求履行客戶身份識別義務的問題日益突出。銀行被罰款的重災區，銀行也加大了關注度。
視頻中女子所在的浙江是三個大額現金管理試點地區之一。 浙江省大額現金管理起點為企業賬戶50萬元、個人賬戶30萬元。 也就是說，單位和個人在浙江省內銀行機構提取超過起始金額的，原則上至少需要提前一天。 申請須預約，辦理業務時需登記。
據悉，2022年1月末，央行、銀保監會、證監會等三部門聯合發布《客戶盡職調查和客戶身份信息及交易保存管理辦法》 《金融機構備案》（以下簡稱《辦法》），擬于2022年實施，自3月1日起施行。 《辦法》提到，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構辦理單筆人民幣現金存取款5萬元以上或等值外幣1萬美元以上的自然人存款個人客戶應當識別和核實客戶身份，了解并登記資金來源或用途。
然而不久之后，三部門于2022年2月21日發布公告稱，原定于2022年3月1日實施的《辦法》因技術原因暫停執行，相關業務按原定辦理法規。
專家分析大額存款監管或為反洗錢問題
為什么要設置大額存款門檻？
上述《管理辦法》第一條規定，其目的是“預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構客戶盡職調查、客戶身份信息和交易記錄保存，維護國家安全和金融安全”。命令。 ”。 除了大額存款時驗證身份和注冊來源外，在金融機構開戶、進行交易、跨境匯款等也有相應的身份驗證和信息保存要求。
功能分析師廖和凱認為，監管對大額資金存取的限制主要是出于反洗錢的考慮。 “目前大額現金管理系統對老百姓的影響越來越小，尤其是現在電子交易廣泛使用，現金交易的需求其實已經下降了。”
金融行業高級分析師王蓬博也指出，監管限制大額資金存取的主要原因是為了防止洗錢，防止不法分子通過此類方式“鉆空子”。 他認為，隨著社會發展和通貨膨脹，用戶的錢包已經“鼓起來”。 他建議對5萬元的存取款金額進行一定程度的調整，或者對用戶賬戶的資金流向、信用額度、單位工作情況等條件進行評估，設定大額資金存取的門檻可以根據每個人的不同情況來設定。
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